La inteligencia artificial ya puede ayudar a las personas a revisar sus cuentas bancarias, identificar gastos innecesarios y organizar mejor su presupuesto. La empresa Anthropic presentó una nueva función de Claude que permite consultar información financiera personal mediante preguntas sencillas, sin necesidad de revisar cada movimiento en diferentes aplicaciones.
La herramienta, llamada Personal Finance, comenzó a implementarse en Estados Unidos el 5 de noviembre de 2026 y permite conectar cuentas bancarias, tarjetas de crédito y otros productos financieros para consultar saldos, movimientos y hábitos de consumo desde un mismo lugar.
Por ejemplo, una persona puede preguntarle a Claude cuánto dinero gastó durante el mes, cuáles fueron sus compras más importantes, cuánto destina a suscripciones o qué pagos tiene pendientes. La inteligencia artificial revisa la información disponible y presenta respuestas en un lenguaje fácil de entender.
También puede ayudar a detectar cobros duplicados, comisiones inesperadas o servicios que continúan generando cargos sin que el usuario los tenga presentes. Con estos datos, es posible elaborar presupuestos, revisar gastos por categoría y calcular cuánto dinero podría quedar disponible después de cubrir determinados compromisos.
Para acceder a la información bancaria, Claude utiliza Plaid, una plataforma tecnológica que conecta aplicaciones con instituciones financieras. El usuario debe autorizar la vinculación de sus cuentas y decidir cuáles desea compartir.
Una de las principales características del servicio es que funciona únicamente en modo de lectura. Esto significa que Claude puede consultar información financiera, pero no realizar transferencias, retirar dinero, efectuar compras ni ejecutar inversiones.
La plataforma puede acceder al nombre de las instituciones bancarias y de las cuentas autorizadas, sus saldos, límites de crédito, los últimos dígitos de los números de cuenta y hasta 24 meses de movimientos financieros.
Anthropic asegura que Claude no recibe las contraseñas bancarias, ya que la autenticación se realiza mediante Plaid. También señala que las conversaciones realizadas dentro del espacio Personal Finance no se utilizan para entrenar sus modelos de inteligencia artificial.
Sin embargo, la empresa advierte que las respuestas pueden contener errores o utilizar información que no esté completamente actualizada. Por ello, recomienda comprobar los movimientos y saldos importantes directamente con el banco antes de tomar decisiones financieras.
Otra consideración es la privacidad. Aunque las cuentas pueden desvincularse, la información financiera que haya aparecido previamente en conversaciones puede permanecer en el historial hasta que el usuario elimine esos chats, conforme a las políticas de conservación de datos.
Por ahora, Personal Finance se encuentra en fase de prueba y su disponibilidad está limitada a Estados Unidos para usuarios de los planes de pago Pro, Max y Ultra. No se ha anunciado una fecha para su llegada a México.
La herramienta representa una nueva forma de utilizar la inteligencia artificial en actividades cotidianas, al permitir que las personas hagan preguntas sobre su dinero y reciban explicaciones basadas en sus propios movimientos bancarios.
No obstante, su función es ayudar a comprender y organizar las finanzas personales, no sustituir a los bancos ni a los asesores financieros profesionales.
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